GUSD,半集中式代币的独特构想
高天 2018-09-14 18:42:31发布
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摘要:9月10日,由文克莱沃斯(Winklevoss)兄弟创立的双子座(Gemini)加密货币交易所宣布,该公司已推出基于ERC-20标准的稳定币。  

仿佛一夜之间,加密世界属于GUSD了。


USDT要凉凉


9月10日,由文克莱沃斯(Winklevoss)兄弟创立的双子座(Gemini)加密货币交易所宣布,该公司已推出基于ERC-20标准的稳定币。


顿时,市场哗然,有人甚至称这是“一个影响世界政治经济格局的大事件”。


比特币作为信仰币,至今仍稳坐加密货币市场第一名的位置,且一骑绝尘,其它币种根本无法与之分庭抗礼。反观稳定币的竞争,却是如火如荼。说白了,谁更透明,谁更具有稳定性,人们就会更倾向于哪一方。


据记者了解,这枚被官方白皮书称之为“双子座美元”(GUSD)的代币,其技术规格最重要的因素就是提高信任,而且,同USDT一样,GUSD将严格按照1:1的比例锚定美元,每单位的GUSD都代表1美元的价值。


事实上,不仅仅是类似USDT这样的稳定币在攫取市场。8月24日,美国最大山寨币交易所Bittrex在官方推特上宣布,美元交易对将正式开启。Bittrex2018年8月1日之前创建的账户,现在已启用美元交易。“可以查看你的电子邮件,登录Bittrex并访问任何美元市场开始交易,然后在这里启用美元存款和取款。”


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对于开启美元交易对的成效,至今还没有后续。但是据共享财经消息,Bibox将于今日发行GUSD,同步上线GUSD交易区,并同时开放GUSD充值和体现。而在9月16日,Bibox将开放ETH和BIX同GUSD的交易对。


而对于此次GUSD的出现,不少人都认为,USDT已经遇到了迄今为止最大的竞争对手,甚至极有可能会就此堕入深渊。


备受质疑的USDT


自2014年Tether(USDT)推出以来,就一直是加密货币交易所市场的主导力量,而且,随着Bittrex对Tether的整合,火币、币安、OK等大型加密货币交易所也都采用USDT作为主要稳定币。现如今,Tether已经成为应用最为广泛的稳定币。


但是,从2017年开始,就有许多加密货币领域的许多分析师和投资者就一直批评Tether,原因是其来源、审计报告和结构缺乏透明度和清晰度。


金丘区块链研究院院长洪蜀宁就表示,GUSD,PAX和USDT都是由私人企业基于足额美元抵押而发行的,本质上都是电子货币,其货币政策不具备独立性。由于USDT的抵押资产缺乏监管且不透明,业界普遍怀疑其存在超发可能


2017年,德国记者Frederik Obermaier和Bastian Obermayer,公开了1340万份涉及离岸投资的名为“Paradise Papers”的机密电子文件。这份文件披露了Tether与加密货币交易所Bitfinex官员Philip Potter和Giancarlo Devasini之间的联系,他们在2014年就建立了Tether控股有限公司。


据数据显示,今年以来,Tether的日交易量一直超过30美元,比全球市值排名第二的ETH交易量高出一倍。


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对现存的种种质疑,Tether也一直努力通过可信的第三方审计来证实其合法性。今年6月份,Tether就通过Freeh Sporkin & Sullivan LLP法律公司发布了审计结果,想籍此来表明它有足够的资金来支付其资产负债表中的数十亿美元。


但是,这份审计结果并不是由一家广泛认可的会计师事务所公布的,而且该公司取消了来自Friedman LLP律师事务所的审计,这一消息导致了围绕该公司的争议进一步加剧。


新秀GUSD,基于以太坊


想要挑战老牌稳定币,就需要从信任、信用、透明等方面,向人们展现自己的稳定和可靠。


GUSD之所以被认为是USDT最大的竞争对手,正是因为它是由纽约金融服务部批准,属于一种合法合规的稳定币。这意味着,GUSD是拥有美国政府的信用背书,而且还获得了联邦存款保险公司的保障,拥有非常好的刚性兑付信用。


而在提高信任度方面,公众可以在以太坊区块链上查看双子座代币的总量和流通量。而且,定时由一个独立的会计师事务所,执行常规的双子座信托公司的全面审计,以确保该代币有美元来支持它们。


与选择在Omni区块链网络部署的USDT不同,GUSD是第一种部署在以太坊ERC-20的稳定币。这意味着所有以太坊钱包都可以支持收发GUSD,极其方便。


不仅如此,纵观GUSD白皮书,我们不难发现,双子座交易所希望保持对代币的严格控制。而这都基于智能合约来治理逻辑和分布式记账。


对此,作为CryptoCoinsNews(国外专业区块链媒体)开发人员的Jack Mathis,把GUSD在智能合约上的应用归结为三部分。


代理层(proxy)


控制创建和转移代币的权限。


中间层(impl)


也称“impl”(impl指implement。即实现。内部的方法一般是实现和数据库交互),impl层具有与大多数ERC-20代币类似的智能合约功能。但是,Jack Mathis认为,智能合约的功能只有在代理商允许执行权限的情况下才能工作。


智能合约层(store)


这一层的代币持有者映射到他们的余额,并作为“外部和永恒的双子座美元分布式账本。”


简单来讲,就是从创建和删除到数据存储迭代,最后检索查看。每当客户从双子座交易所,撤回代币化的美元时,就会在区块链上创建GUSD。当用户将其存入双子座账户时,它们将被销毁或“兑换”。而且,作为ERC-20协议的一部分,撤回的款项可以发送到任何以太坊地址,并存储在其中。


对于发行GUSD数量的问题,双子座交易所也是从以太坊智能合约中寻找灵感。


首先,双子座要求智能合约开发商获得托管人或密钥集的批准。既然是托管,为了不影响开发人员智能合约的批准问题,白皮书指出“如果智能合约的托管终止于脱机(离线)的托管人,则会创建其操作的脱机批准机制。”也就是离线自助批准。


然后,双子座交易所在中间层(impl)中设置“PrintLimiter”(限流),只要代币供应必须改变,该限制就会有一个检查和平衡程序。而如果限制要增加,则需要经过批准。


GUSD的出现,就是依靠这一系列以太坊智能合约来层层把关,实现透明。


无论是基于以太坊智能合约所创建的托管人批审,还是拥有美国政府背书,可以看到的是,GUSD半集中式代币的独特思考。而且,如果能如人们所期待的那样,GUSD作为USDT的优化版,可以占据甚至顶替USDT的市场流量的话,那么从中最大的获利者自当是以太坊。对于现如今每况日下的以太坊来说,这无疑是天堂的馈赠。


稳定币无法稳定市场


虽然纽约金融服务部同时审批通过两种稳定币(GUSD和PAX)的发行,代表着数字美元朝着合规化的方向迈出一大步,但是也有分析者称,这是美国想借数字美元之手,打破国家壁垒,从而抢先占据外汇优势。而纽约监管当局批准GUSD和PAX,是履行其监管职能,并非参与数字货币发行,也不会对其安全性负责,虽然对吸引全球美元回流会起到一定作用,但短期内数字货币市场的资金量极其有限,对经济的影响可以忽略不计。


加州大学伯克利分校的经济学和政治学教授巴里•格林森(Barry Eichengreen)此前也表示,他认为“稳定币”并不能解决加密货币领域的稳定问题。


币策首席分析师肖磊认为,美国实际上是一个金融立国的国家,对全球任何新的金融形态都会有非常持续的敏感度,目前来看,数字货币领域对法币的需求,实际上主要体现在稳定的计价方面,因为数字货币波动较大,只有用相对稳定的法币来计价,才能更好的做交易。


虽然对于稳定币,人们的评价褒贬不一。但就目前来看,稳定币仍在加密货币市场的担当重要角色,而这场稳定币之争也在所难免。


作者:共享财经Neo    责任编辑:Alian


(本文系共享财经原创,转载请注明出处及作者)

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