摘要: 随着9月初国内ICO和比特币交易的业务清理,国内的比特币场外交易平台如币看、比特汇等逐渐退出,但场外交易规模再一次繁荣。两个月来比特币价格从九月初4500美元涨到当前6000美元附近,大涨近30%,比特币在很短的时间疯狂发展,场外交易活跃度急剧提高。一直关注着数字货币发展的国家互金专委会,今日发布了《比特币场外交易监测报告》(以下简称“报告”),报告对比特币场外交易方式,场外交易平台,场外交易规模,走势与分布情况等进行了调查统计。  
 

随着9月初国内ICO和比特币交易的业务清理,国内的比特币场外交易平台如币看、比特汇等逐渐退出,但场外交易规模再一次繁荣。两个月来比特币价格从九月初4500美元涨到当前6000美元附近,大涨近30%比特币在很短的时间疯狂发展,场外交易活跃度急剧。一直关注着数字货币发展的国家互金专委会,今日发布了《比特币场外交易监测报告》(以下简称“报告”),报告对比特币场外交易方式,场外交易平台,场外交易规模,走势与分布情况等进行了调查统计。

 

报告指出,比特币场外交易主要形式分为线上P2P交易、线上B2C交易和线下交易。自20176月国内主要交易平台开放提币以来,交易规模明显减少。近两周,LocalBitcoinsPaxfulCoinCola三家海外场外交易平台的比特币合计交易额达6.8亿元。

 

以下为国家互金专委会发布的《“全国互联网金融阳光计划”第十九周-比特币场外交易监测报告》全文:

 

在比特币等加密数字货币的生态链条中,比特币与法币的兑换交易是其中的重要环节。一般地,可以将其分为场内交易和场外交易。比特币场外交易的出现早于场内交易。场外交易通常没有固定的场所、规定的成员资格和严格的规则制度,主要是交易对手通过私下协商进行的一对一交易。国家互联网金融安全技术专家委员会通过国家互联网金融风险分析技术平台对近期的比特币场外交易情况进行了监测,形成本期报告。

 

一、场外交易方式

  

比特币场外交易主要形式可以为三种,分别是线上P2P交易、线上B2C交易和线下交易。

 

1)线上P2P交易

 

线上P2P交易一般通过LocalBitcoinsCoinCola等场外交易平台。该类平台为比特币买家和卖家提供信息发布的场所,交易模式类似“淘宝”模式,买家和买家根据发布的信息进行一对一交易。具体流程如下。

 

平台注册:交易对手双方在平台注册之后填写相应的资料,一般不需进行实名等认证过程;

 

发布交易:交易对手双方根据需求在平台上发布买币或卖币的交易广告。卖方须将想要卖出的比特币托管到平台上,平台作为中间人从交易成功的每笔交易中收取一定比例的手续费;

 

拍单:类似“淘宝”模式,买家“拍下”一定数量的比特币后,平台将卖家的比特币锁定;

 

付款:根据约定的付款方式,买方向卖方付款,并提供付款成功证明。付款方式丰富多样,涵盖银行转账、现金汇款、第三方支付、礼品卡等。支付宝、微信、银行转账等为比特币兑人民币(BTC-CNY)场外交易的主要支付方式;

 

确认收款:卖方确认收款后,确认交易成功,平台自动释放锁定的比特币给买方。

 

2)线上B2C交易

 

用户可直接向平台购买或卖出比特币,其价格由平台指定。平台在收取用户的付款后,将直接释放比特币给买家用户,或在收到比特币后,将资金释放给卖家用户。B端的资金或比特币为平台自有或来自于合作商户。

 

3)线下交易

 

买卖双方在线上或线下,通过在线聊天工具如QQ群、微信群、Telegram群组、Slack群组,或面对面的纯线下方式进行交易。

 

二、场外交易平台

 

监测发现,随着9月份监管政策的推出,国内的比特币场外交易平台如币看、比特汇等逐渐退出。目前国内用户常用的比特币场外交易平台4家,均在海外,分别是LocalBitcoinsPaxfulCoinCola以及BitcoinWorld。场外交易往往没有国界限制,相关平台可以面向全球提供服务。例如LocalBitcoins诞生于2012年,支持248个国家、为超过1.5万个城市的用户提供比特币场外交易服务,其中也包括人民币用户。

 

BTC-CNY场外交易使用的人民币支付手段来看,监测结果表明,2017年以来,通过Paxful完成的BTC-CNY场外交易中,96.3%的交易订单通过支付宝完成人民币转账,2.7%的订单通过微信支付完成人民币转账,其次是Itunes礼品卡,占比0.56%。在LocalBitcoins的交易广告中,抽样监测发现,57%的卖单广告选择的支付方式为支付宝,其次是银行转账,占比28%。在CoinCola的交易广告中,抽样监测发现,85%的卖单广告选择的支付方式为支付宝,其次是银行转账,占比12%

 

三、场外交易规模


BTC-CNY场外交易规模走势如图1所示(注:采用LocalBitcoinPaxful两家平台交易数据)。可以看出,20172月以前,BTC-CNY场外交易额相对较小。随着2月初国内主要比特币交易平台禁止提币,交易规模出现爆发式增长。自20176月国内主要交易平台开放提币以来,交易规模明显减少。随着9月初国内ICO和比特币交易的业务清理,场外交易再一次繁荣。从LocalBitcoinPaxful两家平台交易数据来看,BTC-CNY场外交易量占其比特币场外交易总量的份额从5%左右上升至20%左右,具体走势如图2所示。

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1 BTC-CNY场外交易日交易额走势

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 2 BTC-CNY场外交易份额走势

 

BTC-CNY场内交易对比可以看出恰恰相反的走势,如图3所示,2-5月是场内交易规模的低谷,6-8月场内交易规模显著提升,9月份以来持续走低。从交易规模对比上看,目前P2P模式的BTC-CNY日均场外交易金额仅为前期场内交易金额的1/100左右。

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3 BTC-CNY场内交易额走势

 

通过对近两周LocalBitcoinsPaxfulCoinCola三家平台的BTC-CNY交易数据进行分析,从交易规模上看,三家平台合计交易额6.8亿元,其中香港的CoinCola平台交易额增长显著,在三家平台中占比达七成。下图给出了三家平台近两周的交易额对比情况。

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4 交易额走势与分布情况

 

从三家平台的订单规模来看,单笔交易金额小于1万元的订单数量占比67%,订单金额合计占比14%;单笔交易金额1-10万元的订单数量占比31%,订单金额合计占比60%;单笔交易金额大于10万元的订单数量占比2%,订单金额合计占比26%。具体分布如图5所示。

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5 BTC-CNY场外交易订单金额分布


四、结论

 

随着比特币的深入发展,场外交易活跃度日益提升。场外交易对手双方匿名性强,交易支付渠道众多,且可能存在欺诈交易隐患。国家互联网金融风险分析技术平台将持续监测。


比特币为代表的去中心化的数字货币发展给当前金融监管体系制度带来极大地挑战性,而金融资金的流向是各国政府密切关注的重点,当前比特币市值已经超过1000亿美元,匿名性造成的潜在风险已经迫使各国央行和金融监管部门严格监控数字货币交易平台的资金流向,防控潜在的金融欺诈和洗钱犯罪的风险。(来源:理财安全)

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