摘要: 为了进一步促进资产流通并提高业务处理效率,近日,趣链科技与德邦证券通过搭建基于区块链技术的ABS管理平台,并联合券商、证券交易所、评级机构、律师事务所等建立联盟链,最终实现资产证券化业务全流程线上管理。  
 

近年来ABS发展势头迅猛,市场规模也快速攀升到万亿级以上。但是,目前国内暂时没有成熟的ABS操作管理系统,一方面,资产证券化业务的处理主要依靠传统的线下处理,业务处理效率低下;另一方面,底层资产信息透明度不高,信息披露不充分等导致资产流通较差。


为了进一步促进资产流通并提高业务处理效率,近日,趣链科技与德邦证券通过搭建基于区块链技术的ABS管理平台,并联合券商、证券交易所、评级机构、律师事务所等建立联盟链,最终实现资产证券化业务全流程线上管理。


区块链技术无论在金融界还是在技术界,均显示出了巨大的技术与应用前景。 该技术按照时间顺序将数据区块以顺序相连的方式组合成的一种链式数据结构,并以密码学方式保证的不可篡改和不可伪造的分布式账本。基于趣链区块链技术搭建的全新ABS管理平台可以有效地解决证券化过程中信息不透明、信息披露不充分、操作效率低、风控能力弱、难以定价等问题。


图:基于趣链区块链技术的全新ABS管理平台.png


图:基于趣链区块链技术的全新ABS管理平台


在该平台中,发起人录入资产信息并存入区块链;计划管理人进行资产包维护,并准备相关材料进行项目申报;申报信息需由各参与方确认签名,交叉验证,比如评级机构负责对资产的信用评级信息进行确认,律所则给出对应的法律意见书,会计事务所对基础资产财务状况进行尽职调查和现金流分析,并负责审计。所有材料交由交易所进行审核,最终发放无异议函。项目申报成功之后需成立专项计划在基金业协会进行备案。投资人则投入本金进行证券的申购,由计划管理人簿记建档。存续期间也是由计划管理人回款流水登记等贷后管理操作。后续可接入监管机构负责对项目资产进行监管。


据介绍,与传统的ABS管理平台相比较,基于趣链区块链技术搭建的ABS管理平台的优势主要体现在以下几个方面:


1、增强资产可信度:通过引入区块链技术,将申报文件材料、资产包信息、状态转变记录在区块链平台,各节点对信息进行确认生效后,达成共识且不可篡改。利用区块链技术的可追溯特性,投资人能够清晰地了解和查看项目从启动到申报、申购、挂牌的全过程,保证了资产的可信度,具有更高的安全性;


2、提高产品流动性,降低融资成本:基础资产、证券化产品信息、存续期披露信息存储于区块链账本,提高信息透明度和公信力,降低发行方融资成本。同时底层资产的透明可信使得投资人可以洞悉资产的具体收益和风险情况,增强投资人信心,从而吸引稳定投资客户,增强产品流通性;


3、缩短发行周期,提高效率:通过区块链联合多方参与者构建多中心的ABS管理平台,能够实现高效的业务协作,缩短产品的发行周期,提高业务操作效率;


4、提高清算效率:区块链天然的免对账或者高效率对账的优势,免去目前不同机构之间进行对账的第三方信用、时间成本和资本耗用,有效地提高了资金清算的效率。同时,各个机构也保持了相对独立的业务自主性,从而实现了效率与灵活的完美平衡;


5、提高监管效能:区块链完整记录了底层资产以及项目的全流程信息,可提升资产的穿透力,便于数据统计和监管审查。


趣链科技COO何鸿涛表示,“趣链科技在这两年的技术研发中,埋头夯实技术底层,在与各大金融机构实际应用场景的探索中,逐步积累了区块链在实践中的经验。这次与德邦证券的合作,将以一个全新的视角诠释区块链在交易清算领域的应用,趣链科技作为国内领先的区块链自主研发团队,有信心给大家带来最完美的区块链应用体验。”


趣链科技以构造国产自主可控区块链平台Hyperchain而著称,在近日中国银联首度权威发布的《区块链成熟度评测报告》中,趣链科技Hyperchain各项指标均再次领跑,成为中国银联优先推荐使用的区块链平台。

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