各国监管态度不一 海外牌照能让比特币交易平台“重获新生”吗?
Nancy 2017-09-28 00:00:00发布
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摘要:由于国内不可预测的监管模式,未来比特币交易所该怎么走?海外牌照或是转战海外的“复生”之路?各国海外牌照又如何才能申请到?  
昨日,国内成立最早的比特币交易平台——比特币中国宣布关闭数字资产和人民帀充值功能,并于9月30日中午12点停止所有交易业务。按照央行等部门发出的《关于防范代币发行融资风险的公告》的要求,多数平台将于本月底停止相关业务,而OKcoin、火币网则于10月31日前停止所有数字资产兑人民币的交易业务,并将在未来逐步停止所有虚拟货币交易业务。
 
由于国内不可预测的监管模式,未来比特币交易所该怎么走?对此,上海某虚拟货币平台负责人表示,“未来平台不排除考虑在海外注册,继续虚拟货币交易平台业务,但境内投资者参与难度大。”另外,OKcoin CEO徐明星私下也透露,未来公司将重点发展海外法币业务和纯币交易业务,目前,OKcoin在日本、韩国、美国的牌照都在持续推进中。由此看来,获得牌照将成为现有交易平台转向海外的共同目标。
 
那么,各国海外牌照如何才能申请到?国外对比特币交易所的态度又是怎样呢?
 
美国
 
由于美国实施联邦制,各州对于比特币的态度也不尽相同。例如,北卡罗来纳州已经把数字货币提上了现有章程,佛罗里达州却仍在立法工作的准备阶段。但在比特币交易平台实施牌照化管理方面,纽约在很积极的推出实施,未来,其他各州很有可能跟进推出类似法规。
 
2015年,纽约州金融服务管理局推出“比特许可”监管政策,该许可的全称是虚拟货币活动商业许可证。该政策仅适用于发生在纽约、或与纽约居民有关的活动。2015年9月,首张Bitlicense(在国外某地经营比特币相关业务的许可证)被发放给波士顿创业公司Circle,但在2016年12月,该公司宣布放弃比特币交易所业务,将重点转向支付方面。2015年7月。瑞波(Ripple)获得了第二张BitLicense。2017年1月,纽约州金融服务部(NYDFS)正式授予加密货币交易所Coinbase在该州经营业务的许可证BitLicense。
 
据了解,企业或者个人如果想获得BitLicense,除了要支付申请费5000美元和NYDFS 规定的额外应用成本费用外,还要提交公司经营的详细资料、财务和法律的历史以及运行数字货币业务的计划等。只有申请得到了批准才能合规经营。
 
日本
 
与中国的严格管控相反,9月13日,日本比特币交易平台Coincheck宣布,该公司已经被批准为“虚拟货币交易所”,交易所登记审批应遵循《国家资金结算法》第63 - 3条的规定。此后,所有日本国内的交易所都必须获得金融厅的授权,才能够提供虚拟货币交易服务。
 
记者在该交易所和日本金融厅官网上并未查到相关公告,消息真实性有待核实。但是,日本政府对比特币一直持有宽松的态度。今年4月1日,日本国内对修订过的《支付服务法案》正式生效,比特币作为虚拟货币支付手段合法性得到承认。7月1日,日本新版消费税正式生效,比特币交易正式不再需要缴纳8%的消费税。也就是说,日本政府已经批准免除数字货币交易税,包括比特币。
 
据记者调查发现,根据日本政府规定,企业必须在注册资本、资金管理、金融监管许可证等方面符合规定才能取得交易资格,例如,一家初创公司必须提交 3 年内的商业计划并采取分离基金管理,还得接受外部审计,定期向有关部门进行汇报等。
 
韩国
 
随着韩国对比特币的接受率越来越高,金融服务委员会(Financial Services Commission,,FSC)在2016年末成立了数字货币工作小组,专注于比特币监管,并为比特币交易所实施发放牌照的政策。金融监督管理委员会透漏,他们会参考纽约的比特币牌照以及日本最近的监管措施。
 
韩国是全球比特币交易规模最大的几个国家之一,尤其是近期数字货币的交易量和波动范围“过度”,韩国金融服务委员会在9月初表示,将加大对比特币等数字货币的监管,并对利用数字货币进行洗钱、非法融资和其他违法交易的行为展开调查。
 
加拿大
 
世界上第一台比特币ATM就出现在加拿大,加拿大在很早之前就已经确认了比特币的合法地位。今年9月,比亚证券委员会(BCSC)给一家加密货币投资公司颁发了首个比特币基金牌照,BCSC已授予First Block Capital Inc.注册为投资基金经理和免税市场经销商,以经营比特币投资基金。
 
据记者了解,目前因加拿大没有明确的监管规则吸引了不少交易平台,大多数比特币和以太币贸易都是在不受监管的和没有营业执照的交易所进行。近几年,在加拿大参议院小组中又开始呼吁放宽限制,希望重新扩大比特币的交易。
 
中国香港
 
9月3日,796交易所负责人朱荣在其微博上表示,在经过一个多月的申请与严格审查后,796交易所在取得了香港海关颁发的经营金钱服务牌照。据了解,这是中国首家拿到金钱服务牌照的比特币交易所。
 
自2015年年初以来,香港对比特币和区块链初创公司一直都是友好监管。虽然大陆对ICO及比特币交易的限制会给周边国家带来影响,但是香港证券会表示,发起人仍可向证监会申请牌照。在未来,相信香港会从金融战略和政策上给予相应的支持。
 
总之,无论是哪个国家或地区,获得正式牌照的交易所寥寥无几,毕竟牌照发放意味着比特币交易被正规化,将有更多的政府需要制定一套完整的监管策略和准入机制。未来,海外牌照或是交易平台转战海外的“复生”之路,但这条路必定是漫长且荆棘的。
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